Распознайте схему до того, как переведёте деньги
«Честный обзор» — справочник по типам мошеннических схем и инструментам проверки. Мы показываем, как устроен развод, и что можно проверить самому за 15 минут по открытым источникам.
типовых схем по признакам и механике
и больших гида: как проверить и что делать
проверки по открытым источникам
Проверяем по открытым источникам
Типология
Сценарии, на которые приходится большинство разводов
Упаковка меняется — механика повторяется: доход обещан заранее, а источник этого дохода проверить невозможно. Начните с типа, который похож на вашу ситуацию.
Не нашли свой случай?
Пришлите название и ссылку — подскажем, к какому типу относится схема и что проверить.
Запросить проверкуПроверь до оплаты
Три проверки, которые отсекают большинство схем
Их можно сделать самому по открытым данным до того, как деньги уйдут. Развёрнутый порядок — в разделе «Как мы проверяем».
Сверьте юрлицо
Найдите компанию в ЕГРЮЛ по названию или ИНН. Проверьте дату регистрации, вид деятельности и запись о недостоверности сведений.
Проверьте разрешения
Работа с деньгами населения требует лицензии. Сверьте компанию с реестрами Банка России и списком организаций с признаками нелегальной деятельности.
Посмотрите на получателя
Платёж должен уходить на счёт юрлица из договора, а не на карту физлица или в криптовалюту. Расхождение — повод остановиться.
Разборы схем
Как это выглядит на практике
Каждый разбор построен по одной структуре: вердикт, механика схемы, доказательная часть и что делать тому, кто уже перевёл деньги.
Инструкции
Что можно применить уже сегодня
Короткие практические тексты: как проверить компанию самому и что делать, если деньги уже ушли.
Вопросы
Коротко о проекте
Не нашли ответ? Напишите нам — отвечаем на все обращения, даже если ситуация не связана с инвестициями.
[email protected]Нет. Материалы открыты, а проверка компании по вашему обращению бесплатна. Мы не берём деньги и не просим предоплату ни на каком этапе.
На сайте разбираются типовые схемы на обобщённых примерах — названия условные. Мы показываем механику и признаки, а вывод по конкретной компании вы делаете сами, опираясь на проверяемые источники.
Мы не возвращаем средства за процент и не берём предоплату за «разморозку счетов». Наша задача — помочь распознать схему до оплаты и подсказать порядок действий, если деньги уже переведены.
Только из открытых источников: государственных реестров, судебных баз, доменных записей и веб-архива. Каждую проверку можно повторить самостоятельно по указанным источникам.
Зафиксируйте доказательства, подайте в банк заявление об оспаривании операции и обратитесь в полицию. Пошаговый порядок — в материале «Деньги уже переведены».
Сомневаетесь в компании?
Опишите ситуацию в двух предложениях. Мы сверим компанию по реестрам и скажем, что с ней не так — до того, как вы переведёте деньги.